Офшори, рахунки в банках і громадянство: питання і відповіді

1. Що таке офшор?
2. Офшор в значенні офшорної компанії
3. Офшор як офшорна зона
4. Як правильно - «офшор» або «офшор»?
5. Навіщо потрібні офшори?
6. Як офшор дозволяє зменшити податки або офшорні схеми
7. офшорні юрисдикції
8. Історія офшорних зон
9. офшорний банк
10. Що таке FATF?
11. Що таке чорний список ФАТФ (FATF)?
12. Free Trade Zone (FTZ) або Вільна Економічна Зона
13. Що таке Certificate Of Good-Standing (Сертифікат гуд-Стендінг)?
14. Питання по нашого сервісу по офшорам:
15. У яких країнах ви відкриваєте офшори?
16. Чому ви робите офшори тільки в цих країнах?
17. Все офшори повністю звільнені від усіх податків?
18. Чи можна зареєструвати офшор з обраним клієнтом назвою?
19. Продаєте ви готові офшори?
20. Як швидко буде зареєстрована офшорна компанія?
21. Чи буде у зареєстрованого офшору іноземний банківський рахунок?
22. Чи надаються послуги місцевих зареєстрованих агентів і зареєстрованого офісу для офшорів?
23. Можливе продовження реєстрації офшорів?
24. Чи надаєте ви послуги з легалізації документів офшорів відповідно до міжнародно-прийнятих стандартів?
25. Відкриваєте ви розрахункові банківські рахунки для офшорів?
26. Чи можливе одержання кредитних і дебетних карт для офшорів?
27. Чи можливе одержання OFFSHORE MERCHANT ACCOUNT - рахунки для прийому кредитних карток для офшорів?
28. Відкриваєте ви офшорні брокерські рахунки для офшорів (звичайні і для daytrading)?
29. Чи надаєте ви послуги з переадресації пошти для офшорів?
30. Чи здійснюєте ви консультаційне та юридичний супровід офшорних компаній?
31. Чи можлива реєстрація офшорів російською та іншими мовами?
32. Що таке номінальний сервіс?
33. Чи надаєте ви номінальний сервіс для офшору?
34. Ви реєструєте офшори в ОАЕ тільки в еміраті Рас-ель-Хайма?
35. Що потрібно від клієнта для реєстрації офшору?
36. Чи потрібно приїжджати в банк особисто для відкриття рахунку?
37. Ви відкриваєте банківські рахунки для юридичних осіб або для фізичних?
38. Питання по візах:
39. Які бувають візи?
40. Що таке резидентський віза?
41. Які візи діють в ОАЕ?

Що таке офшор?

Термін «Офшор» використовується як для позначення офшорної зони, так і для позначення офшорної компанії або офшорної фірми. Походить від англійського слова «offshore», що перекладається як «поза берегом, далеко від берега, за межами країни». У російській мові вживається як з двома буквами «ф», так і з однієї - «офшор».

Офшор в значенні офшорної компанії

Офшор - це іноземна компанія, зареєстрована в спеціальній офшорній зоні, яка не повинна платити там податки і здавати звітність, або повинна, але має пільги по оподаткуванню і по здачі звітності. При цьому працювати така компанія може поза територією офшорної зони по всьому світу, де це дозволено.

Офшор як офшорна зона

Офшорна зона або офшорний центр - це зона, в яка надає пільги по оподаткуванню і здачі звітності зареєстрованим в ній іноземним компаніям. Це може бути вся країна або частина території держави. Таким способом такі країни залучають іноземний капітал. Пільги в різних офшорних зонах різні: можливо повне звільнення від податків і здачі річної звітності. Також офшорні зони не розголошують інформацію про офшорні компанії. Як синонім офшорної зони можна зустріти такі вирази, як «податковий притулок», «податкова гавань» і «податковий рай» ( «tax haven»).

Як правильно - «офшор» або «офшор»?

У ходу варіанти і з однією літерою «ф» і з двома. Єдиної думки про правильне написання немає. Великий тлумачний словник російської мови під редакцією С. А. Кузнєцова дає цей термін з одним «ф», але переважна більшість користувачів рунету з цим не погоджується, в результаті зустріти можна всі можливі варіанти: «офшор», «офшор», «офшорна компанія »,« офшорна компанія »,« офшорна фірма »,« офшорна фірма ».

Навіщо потрібні офшори?

В першу чергу, використання офшорної компанії дозволяє знизити офіційну суму податку, яку необхідно заплатити в своїй країні вашій фірмі, що займається експортом або імпортом. Іншими словами, офшор - один із методів податкового планування. Крім того, з офшором можна вести роботу в різних країнах і в потрібній валюті без істотних обмежень на переміщення капіталу. Перевагою офшорів також є відносна анонімність і конфіденційність, і полегшені вимоги звітності.

Як офшор дозволяє зменшити податки або офшорні схеми

Сенс полягає в тому, щоб весь прибуток осіла в офшорній компанії, а не у вашій основній в країні проживання. Оскільки офшорна фірма податків не платить, вигода очевидна. У разі імпорту офшор спочатку купує у вашого постачальника товар і продає з прибутком вашої російської фірмі, а вона вже продає товар далі з мінімальним прибутком і, отже, платить мінімальні податки. А вся справжня прибуток залишається в офшорній компанії.
Аналогічно при експорті: тепер російська фірма спочатку з мінімальним прибутком продає товар офшорної компанії, а вже офшор далі реалізує цей товар з нормальним прибутком.
Офшорні схеми, до слова, почали використовувати ще за часів стародавніх Афін, коли з метою уникнення сплати податків грецькі і фінікійські купці об'їжджали Афіни і завозили свої товари на сусідні маленькі острови, де не треба було платити податки і мита.

офшорні юрисдикції

Офшорні юрисдикції, в яких можна зареєструвати офшорну компанію, бувають різні. В одних (наприклад, в острівних країнах) зареєстровані в них фірми будуть повністю звільнені від податків і здачі звітності. В інших же і здавати звітність та сплачувати податки доведеться, але ставки податків будуть менше і будуть надаватися пільги на певні види діяльності.

Історія офшорних зон

Прототипом сучасних офшорних юрисдикцій можна назвати Швейцарію. Для залучення фінансів в цій країні був прийнятий закон, який зобов'язував банкірів вести облік рахунків своїх клієнтів, але забороняв розголошувати цю інформацію кому б то не було. Потім подібні закони були прийняті в деяких інших країнах з метою залучення міжнародного бізнесу та іноземного капіталу. Для деяких маленьких, особливо острівних, держав, які не мають ресурсів для розвитку економіки, офшорний бізнес є єдиною вагомою статтею доходу.

офшорний банк

Офшорний банк - банківська установа в офшорному центрі. Як правило, має право проводити операції з аналогічними установами та іноземними компаніями і поза межами офшорної зони. Сфера діяльності визначається ліцензією. Офшорні банки взагалі не платять податки або платять їх за низькими ставками.

Що таке FATF?

«FATF» розшифровується як «Financial Action Task Force on Money Laundering» і перекладається з англійської мови як «Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей». ФАТФ - це міжурядова організація, яка була створена в 1989 році за рішенням країн «Великої сімки» і займається розробкою світових стандартів для протидії відмиванню злочинних доходів і фінансуванню тероризму. Членами ФАТФ є 35 країн і 2 організації.

Що таке чорний список ФАТФ (FATF)?

Чорний список FATF - список країн, які погано співпрацюють з міжнародною організацією FATF ( «Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей»). Цей перелік періодично змінюється. Платежі на користь контрагентів з цих країн можуть потрапити під підозру контролюючих органів, і тому не всі люблять мати справу з фірмами з таких держав.

Free Trade Zone (FTZ) або Вільна Економічна Зона

Free Trade Zone (FTZ) - Вільна Економічна Зона або зона вільної торгівлі в будь-якій країні, в межах якої для бізнесу встановлено будь-яких пільгові умови. Конкретні пільги і особливості будуть залежати від конкретної країни та міста.

Що таке Certificate Of Good-Standing (Сертифікат гуд-Стендінг)?

Certificate Of Good-Standing (Сертифікат гуд-Стендінг) можна перевести як «Свідоцтво про благонадійність». Це документ, який видається фірмі (компанії) реєструючими органами в ряді країн для підтвердження її легального статусу і відсутності заборгованостей зі сплати державного мита.

Питання по нашого сервісу по офшорам:

Чи гарантуєте ви 100% законність і легальність реєстрованих документів і конфіденційність?

Абсолютно гарантуємо.

У яких країнах ви відкриваєте офшори?

На Кіпрі, в Республіці Сейшельські острови, на Британських Віргінських островах, в ОАЕ в еміраті Рас-ель-Хайма і в Гонконзі.

Чому ви робите офшори тільки в цих країнах?

Цих офшорних зон цілком достатньо для всіх потреб від дрібного до великого бізнесу. У цих офшорних країнах діє гнучке законодавство і можна реєструвати і прості компанії і трасти, і отримувати різні ліцензії на ведення банківської та страхової діяльності.

Все офшори повністю звільнені від усіх податків?

У всіх пропонованих нами країнах немає податків, крім Кіпру та Гонконгу. На Кіпрі і в Гонконзі податки є. Однак податки ці низькі, а в Гонконгу навіть діє повне звільнення від податків для компаній, що ведуть бізнес за його межами.

Чи можна зареєструвати офшор з обраним клієнтом назвою?

На Сейшелах і на островах BVI можлива реєстрація офшору з назвою клієнта. Мається на увазі, що імена зарезервовані на компанії і клієнт може вибрати з цього списку.

Продаєте ви готові офшори?

На Сейшелах існує список компаній, куди входять фірми, зареєстровані деякий час назад, можливо, кілька років тому. Можна купити таку офшорну компанію і оплатити мита.

Як швидко буде зареєстрована офшорна компанія?

Реєстрація офшорної фірми займає близько двох тижнів після надання всіх необхідних документів. Перший тиждень відбувається безпосереднє оформлення документів офшорної компанії в секретарському офісі в тій чи іншій країні. Другий тиждень потрібно для доставки документів швидкої поштою. Якщо відразу треба відкрити рахунок в банку, то на Сейшелах є можливість одночасно інкорпорувати компанію і відкрити рахунок без присутності. У звичайному режимі для того, щоб зробити компанію і відкрити рахунок, необхідний, в середньому, один місяць.

Чи буде у зареєстрованого офшору іноземний банківський рахунок?

Це окрема послуга. Банки бувають різні, завжди треба з клієнтом розмовляти з приводу вибору банку.

Чи надаються послуги місцевих зареєстрованих агентів і зареєстрованого офісу для офшорів?

Так, звичайно, це є обов'язковим для всіх країн і компаній і включено у вартість реєстрації офшору.

Можливе продовження реєстрації офшорів?

Так звісно.

Чи надаєте ви послуги з легалізації документів офшорів відповідно до міжнародно-прийнятих стандартів?

Так, можемо легалізувати. У деяких країнах простіше, в деяких країнах складніше і дорожче виходить.

Відкриваєте ви розрахункові банківські рахунки для офшорів?

Так звісно.

Чи можливе одержання кредитних і дебетних карт для офшорів?

Так, в деяких банках можна отримати корпоративну картку.

Чи можливе одержання OFFSHORE MERCHANT ACCOUNT - рахунки для прийому кредитних карток для офшорів?

Можливо.

Відкриваєте ви офшорні брокерські рахунки для офшорів (звичайні і для daytrading)?

Так.

Чи надаєте ви послуги з переадресації пошти для офшорів?

Так, ми можемо надати поштову адресу і телефон в Швейцарії (щоб було красиво), можемо в Дубаї для офшорної компанії з емірату Рас-ель-Хайма.

Чи здійснюєте ви консультаційне та юридичний супровід офшорних компаній?

Так, можемо здійснювати.

Чи можлива реєстрація офшорів російською та іншими мовами?

Це можливо на Сейшельських островах.

Що таке номінальний сервіс?

Послуги номінальних директорів або номінальних акціонерів для управління офшором абсолютно анонімно для максимальної конфіденційності. Номінальний директор і / або номінальний акціонер фігурують у всіх реєстраційних документах офшорної компанії.

Чи надаєте ви номінальний сервіс для офшору?

Можна зареєструвати офшорну компанію, застосовуючи номінальних акціонерів і директорів. Це додатково оплачувану сервіс. Але абсолютна анонімність має і зворотну сторону медалі. Коли ми починаємо відкривати рахунок в банку, там є в формі місце, де потрібно прописати ім'я та адресу бенефіціарного власника компанії. І ця людина насправді буде господарем компанії, і банк це знатиме. Для того щоб зовсім зробити компанію анонімної, бенефіціар теж повинен бути анонімним. Але це палиця з двома кінцями. По-перше, якщо банк заблокує рахунок, то потрібно зв'язуватися з бенефіціаром, щоб він контактував з банком, а раптом з ним щось сталося. По-друге, бенефіціар може завжди забрати гроші з рахунку. Ось і думайте, як жити далі.

Ви реєструєте офшори в ОАЕ тільки в еміраті Рас-ель-Хайма?

Так, ми сьогодні реєструємо компанії тільки в цьому еміраті, тому що там самі зрозумілі і розумні умови щодо відкриття офшорних компаній (тобто компаній, що можуть займатися бізнесом у всьому світі і не займатися всередині ОАЕ).

Що потрібно від клієнта для реєстрації офшору?

• Необхідна копія паспорта
• Адреса проживання (для деяких країн підтвердження цієї адреси за допомогою комунального рахунку)
• Виписка з банківського рахунка (для деяких країн)
• Коротке резюме (для деяких країн)
• Короткий опис передбачуваного поля діяльності майбутньої компанії

Які документи офшорної компанії клієнт отримає на руки?

• Сертифікат про інкорпорацію
• сертифікати акцій
• Меморандум (статут і установчий договір)
• Протокол перших зборів про призначення директора
• Якщо компанії більше одного року, то видадуть одразу Certificate Of Good-Standing (сертифікат оф гуд Стендінг).

Питання по рахунках в іноземних банках:

Як вибрати іноземний банк для відкриття рахунку?

Бувають великі міжнародні банки або, навпаки, невеликі місцеві, але з індивідуальним підходом. В одних банках рахунок можна відкрити без присутності, в інших - необхідно приїздити особисто. Банки різняться також ступенем престижу. Але в тих банках, де престиж і конфіденційність максимальні, будуть великі вимоги до суми незнижуваного залишку на рахунку. Крім того, банки розрізняються тарифами. Тому все буде залежати від Ваших індивідуальних потреб. Детальніше про банки, в яких ми відкриваємо рахунки, можна почитати в розділі Банківські рахунки , Або відразу просто зателефонуйте нам по телефону +7 495 722 52 73 і ми підберемо найбільш підходящий Вам банк.

Чи потрібно приїжджати в банк особисто для відкриття рахунку?

Це залежить від банку. У деяких банках рахунок можна відкрити без Вашої особистої присутності, наприклад, в банках на Кіпрі і на Сейшельських островах.

Ви відкриваєте банківські рахунки для юридичних осіб або для фізичних?

У всіх банках, крім латвійського банку Norvik, ми відкриваємо банківські рахунки як для компаній, так і для приватних осіб. У банку Norvik Banka - тільки для юридичних осіб.

Питання по візах:

Що таке віза?

Віза - документ, що дозволяє перетнути державний кордон іноземної держави. Віза може бути у вигляді вкладиша в паспорт або у вигляді штампа, марки, вклеюється в паспорт талона. Вимоги до отримання віз, а також візові режими різні для різних країн. Між деякими державами може бути встановлений навіть безвізовий в'їзд.

Які бувають візи?

Візи мають різні класифікації в різних країнах. У загальних рисах, візи розрізняються по типу (звичайна, службова або дипломатична), по кратності дії (одноразова, багаторазова), за терміном дії і по допустимому періоду перебування в країні.

Що таке резидентський віза?

Резидентський віза дає право на проживання в країні протягом відносно тривалого терміну.

Які візи діють в ОАЕ?

В ОАЕ діють транзитні візи (дають право на перебування в Еміратах протягом 96 годин), туристичні візи, візи-візити (Visit Visa) на запрошення родичів, які проживають в Еміратах, візи службові (Service Visa) на запрошення еміратських компаній, а також візи для купили нерухомість в ОАЕ і візи для співробітників і власників компаній, зареєстрованих в ОАЕ. Останні 2 види називаються резидентського візами (Resident Visa або Residence Visa) і дають право на проживання в ОАЕ протягом відносно тривалого терміну. Ці візи оформляються компанією (відповідно, для власників нерухомістю - компанією, яка продала нерухомість, а для співробітників або власника еміратської фірми - цією фірмою). Слід мати на увазі, що список видів віз і особливості їх дії і отримання міністерство закордонних справ ОАЕ періодично змінює.